集團(tuán)企業(yè)資金集中管理有何意義？如何實(shí)現(xiàn)？

隨著我國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，不少企業(yè)把握住發(fā)展機(jī)會不斷壯大，集團(tuán)企業(yè)也在此背景下應(yīng)運(yùn)而生。集團(tuán)企業(yè)發(fā)展，資金同樣是“血液”，如果資金管理水平低，將對企業(yè)的生存與發(fā)展造成不小的阻力。而在集團(tuán)企業(yè)資金管理上，資金集中管理一直是備受關(guān)注的重點(diǎn)。

集團(tuán)企業(yè)資金集中管理，簡單來理解就是資金由總部統(tǒng)一安排調(diào)度、管理與使用。通過資金集中管理，可以有效統(tǒng)籌調(diào)配資金，提升資金使用效率，對于經(jīng)營范圍廣泛、組織機(jī)構(gòu)多樣的集團(tuán)企業(yè)來說，有十分突出的作用。

同時，通過資金集中管理，也更利于形成具有規(guī)模優(yōu)勢的資金池，從而提升企業(yè)與銀行金融機(jī)構(gòu)議價的能力，減少集團(tuán)外部融資，降低集團(tuán)資金成本等等。再加上對資金進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃和預(yù)算，還能更高效及時的對各成員單位經(jīng)營狀況的動態(tài)監(jiān)控和分析，從而提升財務(wù)風(fēng)險防范水平。

既然集團(tuán)企業(yè)資金集中管理意義重大，又該如何有效實(shí)現(xiàn)呢？首先要完善資金集中管理體系，建立健全一套完整的制度，進(jìn)行規(guī)范化管理。同時要做好資金預(yù)算管理工作，強(qiáng)化管理效果，以此提升資金的使用效率。

此外，為提升資金集中管理水平，還可以充分借助數(shù)字化平臺的優(yōu)勢。

以金蝶EAS Cloud司庫管理產(chǎn)品為例，其為企業(yè)提供全面的價值管理工具應(yīng)用，除了基礎(chǔ)的現(xiàn)金管理、資金監(jiān)控、資金集中和流動性管理外，EAS Cloud司庫管理產(chǎn)品還提供風(fēng)險預(yù)警、風(fēng)險工具管理、全球資金集中管理、外匯管理、投融資管理、資金決策管理，前瞻化和深度化地支持集團(tuán)企業(yè)有效地進(jìn)行全面的司庫管理，實(shí)現(xiàn)價值創(chuàng)造。

就資金集中管理而言，其可幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)全球資金的集中管理，提高集團(tuán)企業(yè)對資金的管控力度，加強(qiáng)集團(tuán)對資金的有效運(yùn)作，確保資金的使用符合集團(tuán)戰(zhàn)略。比如全球銀行賬戶管理、境外結(jié)算等，都可高效完成。

資金管理水平影響著企業(yè)的生存發(fā)展，對于集團(tuán)企業(yè)而言，資金管理理念落后，先進(jìn)管理工具的缺失正帶來不可忽視的阻礙。積極擁抱數(shù)字化時代的新優(yōu)勢，提升資金管理水平已經(jīng)成為越來越多企業(yè)的前進(jìn)方向。