司庫(kù)管理助力企業(yè)實(shí)現(xiàn)資金最大化效益

在企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)當(dāng)中，難免會(huì)因?yàn)橐恍┛陀^存在的不確定因素和財(cái)務(wù)危機(jī)而出現(xiàn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并且在競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是非常常見的。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)在經(jīng)營(yíng)管理的過程中不可避免的考慮因素，如果不進(jìn)行合理的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控，會(huì)導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)不斷擴(kuò)散和發(fā)展，對(duì)企業(yè)來說實(shí)施綜合性的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控非常重要。

作為資金管理的升級(jí)，司庫(kù)管理由企業(yè)后臺(tái)支撐部門負(fù)責(zé)資金價(jià)值保護(hù)的角色，逐步升級(jí)為企業(yè)集團(tuán)內(nèi)或者金融機(jī)構(gòu)內(nèi)負(fù)責(zé)資金價(jià)值創(chuàng)造的職能。而數(shù)字化的全球司庫(kù)管理，能為企業(yè)提供一系列需求的財(cái)資集中管理模式，挖掘企業(yè)價(jià)值創(chuàng)造職能引領(lǐng)，全方位的推動(dòng)企業(yè)發(fā)展加速。

面對(duì)快速發(fā)展變化的市場(chǎng)環(huán)境，企業(yè)商業(yè)模式正在不斷創(chuàng)新變革，以此適應(yīng)時(shí)代的改變，探索可能存在的機(jī)遇。在此背景下，企業(yè)資金管理被提出更高的要求，越來越多企業(yè)開始在司庫(kù)管理上大下功夫。

資金是企業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的基礎(chǔ)，如果資金出現(xiàn)問題，企業(yè)不說發(fā)展，日常經(jīng)營(yíng)都會(huì)陷入極大的困境。而資金管理，便是企業(yè)日常經(jīng)營(yíng)中最重要的工作之一，因?yàn)殛P(guān)系到了企業(yè)經(jīng)營(yíng)的命脈，所以需要格外慎重。

在經(jīng)濟(jì)全球化發(fā)展的背景下，大型集團(tuán)企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍、業(yè)務(wù)體量不斷拓寬和外延，運(yùn)營(yíng)鏈條和管理環(huán)節(jié)不斷增加，資金管理風(fēng)險(xiǎn)增加。如何在不影響企業(yè)日常經(jīng)營(yíng)運(yùn)作的前提下，將分散在成員單位的閑散資金快速集中、提升資金的歸集率和歸集效率，以確保資金數(shù)據(jù)的可視化和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，成為大多數(shù)企業(yè)發(fā)展中首要面臨的挑戰(zhàn)。

隨著經(jīng)濟(jì)全球化、互聯(lián)網(wǎng)＋、數(shù)字化轉(zhuǎn)型的浪潮席卷，企業(yè)的財(cái)資管理發(fā)生著變革和拓展，人力和資源逐漸從事務(wù)性向戰(zhàn)略性轉(zhuǎn)移，成為企業(yè)實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)的重要支撐。